ЦБ готовит обновлённый перечень подозрительных операций

5370
0
53700
Источник: Версия

Центробанк решил подкорректировать «антиотмывочное» законодательство. Речь идёт о внесении поправок в положение 375-П, в котором изложен перечень сомнительных операций. Независимые эксперты уверены: станет только хуже.

Ранее «Наша Версия» уже писала (№30 от 12.08.2019) о том, что согласно ныне действующему законодательству банкиры располагают максимально широким кругом полномочий для блокировки счетов, при этом не неся совершенно никакой ответственности за ошибки и создание неудобств невиновным клиентам. Готовящиеся корректировки обещают это положение только усугубить. Так, например, подозрительной операцией для банка будет считаться такой факт: после возникновения у банка вопросов клиент отказывается от проведения разовой операции, просит закрыть счёт и выдать ему все деньги. Заметим, что и сегодня, ещё до внесения корректировок, банки весьма подозрительно относятся к закрытию счетов даже на такие скромные суммы, как 200–300 тыс. рублей (хотя обязанность проверять операции у банков возникает, если речь идёт о сумме 600 тысяч). Потому очевидно, что после корректировок гонения на любителей откладывать себе на отпуск и на крупные покупки только усилятся.

Ещё одна весьма странная корректировка касается предложения добавить в список сомнительных операций снятие физлицами наличных, если деньги поступили от юридического лица или индивидуального предпринимателя. Вне подозрения оказываются только платежи с назначением «зарплата», «дивиденды», «алименты», «пенсия» и страховые возмещения.

Весьма неоднозначным обещает стать и нововведение, касающееся отнесения к разряду сомнительных операций по исполнительному документу. В Росфинмониторинге ранее уже отмечали рост обналичивания средств с помощью нотариальных подписей – эти документы имеют статус исполнительных. Логика здесь, конечно, есть. Другой вопрос, что не очень понятно, как новое ужесточение будет работать на практике. «Во-первых, не ясно, каким образом службы банка будут определять такие исполнительные документы. Во-вторых, это идёт вразрез с действующим регулированием порядка исполнения судебных решений», – недоумевает партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.

Ну и наконец. Озаботившись редактированием перечня сомнительных операций, в ЦБ, кажется, позабыли о главном. Создать хоть какие-нибудь механизмы ответственности банкиров, а то перечень может быть сколь угодно хорош – вопрос в том, чтобы у банков были законодательные ограничения для давления на клиентов. Не то всё это грозит превратиться в очередную охоту на ведьм.

24.02.2020

Материалы по теме

ЦБ готовит обновлённый перечень подозрительных операций