Конкурсный управляющий банкротящегося Газбанка — Агентство по страхованию вкладов обратилось в Арбитражный суд Самарской области с просьбой взыскать более 770 млн руб. убытков банка с его бывших руководителей: Михаила Липовецкого, Артема Маслова, Владимира Семина, Лилии Власовой и Виктора Левина. «Агентством установлено, что контролировавшие банк лица предоставляли заведомо невозвратные кредиты юридическим и физическим лицам, в результате чего банку были причинены убытки»,— говорится в сообщении АСВ.
По данным из открытых источников, господин Липовецкий в 2017 году был исполняющим обязанности председателя правления организации. Артем Маслов занимал несколько должностей — от советника председателя правления банка до и.о. председателя правления. Владимир Семин и Лилия Власова входили в состав правления Газбанка. Господин Левин выступал советником председателя правления.
В июле 2018 году ЦБ РФ отобрал у Газбанка лицензию из-за множества нарушений законодательства. Как сообщил регулятор, банк скрывал свое финансовое состояние и многократно нарушал акты Банка России, изданные в соответствии с ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма». В сентябре того же года акционерное общество признали банкротом и открыли конкурсное производство. Сумма требований кредиторов составила около 20 млрд руб. В августе прошлого года на торгах продали многоэтажное здание головного офиса Газбанка на ул. Молодогвардейской, 224 в центре Самары. Покупателем стало ООО «Молодогвардейская». Сумма сделки составила 363 млн руб. Согласно данным «СПАРК-Интерфакс», компания создана в июле 2020 года. Организация принадлежит Александру Розенцвайгу, который является совладельцем ряда структур ГК «Волгопромгаз».
• АО АКБ «Газбанк» зарегистрировано в Самаре в 1993 году. Банк основан известным самарским бизнесменом Владимиром Аветисяном, который контролирует холдинг «Волгопромгаз» (ВПГ), бывшим депутатом Самарской губернской думы Олегом Дьяченко (скончался 16 января 2017 года) и депутатом областной думы Андреем Кисловым. По данным banki.ru, в списке акционеров организации граждане Швейцарии Давид Гаон (9,93%), Доминик Бразье (7,08%) и Константин Антипин (6,12%), гражданин Австрии Миклас Барбара (9,61%), гражданин Великобритании Джеффри Лоуренс Шмидт (7,68%) и др. Представители Швейцарии приобрели доли в уставном капитале «Газбанка» в 2016 году. Новые акционеры заявляли, что готовы вкладывать средства в развитие банка.
В начале 2019 года стало известно, что региональное ГУ МВД по инициативе регулятора расследует против руководства Газбанка уголовное дело по ч. 1 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями»). По версии следователей, в 2015–2018 годах неустановленные лица из руководства Газбанка вывели активы на общую сумму не менее 7 млрд руб. В конце минувшего года Михаила Липовецкого признали виновным в злоупотреблении полномочиями и приговорили к полутора годам условно. В этом году начался суд над Артемом Масловым, его обвиняют в аналогичном преступлении. Оба банкира свою вину признали.
Как поясняет адвокат коллегии адвокатов А1 Олег Хмелевский, заведомо невозвратные кредиты обычно выдаются с целью вывести деньги из банка. «Лицо, которому предоставляется кредит, как правило в действительности не пользуется кредитом само, а отдает всю или большую часть суммы кредита владельцам банка»,— отмечает юрист. Как добавляет руководитель направления «Реструктуризация и банкротство» фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Олег Пермяков, при исследовании сделки большое внимание уделяется фигуре контрагента, ведет ли он деятельность, мог ли он по внешним признакам в принципе исполнить сделку, имелось ли у него имущество и т.д. По словам партнера ООО «Правовая группа» Владимира Шалаева, наличие уголовных дел и приговора сильно не повлияют на разбирательство в арбитраже. «Доказать, что кредиты были техническими, будет довольно сложно, но зачастую суды встают на сторону АСВ, перекладывая бремя доказывания на привлекаемых лиц»,— резюмирует господин Шалаев.
Деньги из Газбанка испарялись под видом кредитов