Источники в банковских кругах прогнозируют, что Тольяттихимбанк может стать следующим из двух банков, контролируемых семьей беглых олигархов Махлаев, у которого может быть отозвана лицензия. Ранее, 14 марта 2019 г., Центральный Банк РФ отозвал лицензию у тольяттинского Банка развития технологий и сбережений (РТС банка), принадлежащего семье Махлаев, и ввел временную администрацию.
В сообщении ЦБ РФ об отзыве лицензии отмечается, что более 60% кредитного портфеля РТС-банка составили проблемные и безнадежные кредиты, а капитал снизился на 40%. Это создало реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков РТС-банка.
По мнению регулятора, в деятельности банка прослеживались признаки недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.
Фактической причиной невыполнения РТС-Банком требований надзорного органа, возможно, является вывод за рубеж денежных средств владельцами банка и осуществление сомнительных операций. Как известно, Владимир и Сергей Махлаи являются подсудимыми по уголовному делу о хищении продукции ОАО «Тольяттиазот» на сумму свыше 86 млрд руб. На эту же сумму к ним предъявлены гражданские иски. Дело рассматривает Комсомольский районный суд г. Тольятти заочно, т.к. сами подсудимые скрываются за рубежом и объявлены в розыск.
Практически все пункты обвинительного заключения уже доказаны судом, показания свидетелей и рассмотренные документы подтверждают вину подсудимых. В этих условиях выводить средства с «Тольяттиазота» стало затруднительно, и это толкает Махлаев залезать во вклады населения в банках. Нарушения в РТС банке, на которые обратил внимание ЦБ, и стали, скорее всего, следствием вытряхивания денег из подконтрольной Махлаям кредитной организации. Скорее всего, денег подсудимых в банке уже нет.
Поскольку РТС банк с 14 марта уже не имеет права вести банковские операции, основное внимание владельцев «Тольяттиазота» может быть сосредоточено на Тольяттихимбанке, который является расчетным центром корпорации «Тольяттиазот», а также оказывает банковские услуги гражданам. Владельцем «Тольяттихимбанка» является Сергей Махлай (он же гражданин США George Mack). Акции этого банка арестованы Центральным районным судом г. Тольятти по ходатайству Следственного комитета России.
Кроме того, в Тольяттихимбанке судом арестованы свыше 5 млрд руб., приготовленные для перечисления оффшорным компаниям, которые являются гражданскими соответчиками в уголовном деле по хищению 86 млрд руб., а также Сергею Махлаю и бывшему гендиректору «Тольяттиазота» Евгению Королеву. Как видно из публичной отчетности Тольяттихимбанка, периодически размер средств на его корсчетах опускается ниже, чем арестованная сумма. Это означает, что арестованные деньги банк продолжает использовать в каких-то своих операциях.
Эти операции уже давно привлекают внимание ЦБ к Тольяттихимбанку, лицензия которого также вскоре может быть отозвана. Еще одним вариантом развития событий может стать перевод арестованных судом средств из Тольяттихимбанка на счета Банка России.
Как Тольяттихимбанк продолжает привлекать к себе внимание Банка России