В Казани задержали и отправили в СИЗО Кирилла Доронина, одного из основателей инвесткомпании Finiko. Основанием для ареста стала «стандартная» 159-я статья УК РФ — мошенничество. Доронин отправился за решетку, так как, по данным обвинения, «является турцкоподанным» — имеет гражданство Турции, где владеет недвижимостью. В СИЗО он задержится как минимум до конца сентября. Но вообще сроки по 159-й статье могут уходить за горизонт десятилетия.
Система генерации
Кирилл Доронин не просто предприниматель и финансист. Упомянутая компания Finiko — это самая настоящая финансовая пирамида. Правда как таковой она признана в Центробанке относительно недавно — лишь в июне 2021 года. По сути ЦБ просто констатировал общее знание. И не только.
7 декабря 2020 года прокуратура Татарстана возбудила против Finiko уголовное дело. А, по данным силовиков, компания начала активную деятельность еще в августе 2019 г. Суть этой «деятельности» состояла в том, что «неустановленные лица» привлекали средства физлиц, обещая инвестировать их в криптовалюту и в другие активы, размещенные на различных фондовых рынках. Finiko называла себя «системой автоматической генерации прибыли» и обещала вкладчикам доходность в 20–30%. Никакими лицензиями фирма не обладала.
Таким образом приходится констатировать, что в список финансовых пирамид, выявленных ЦБ, Finiko попала спустя более чем полгода после начала уголовного дела. Все это время силовикам пришлось ждать появления пострадавших вкладчиков — которые могли бы дать расследованию правовые основания. Но вкладчики тоже занимали выжидательную позицию — они громко обвиняли создателей пирамиды, но ожидали возврата средств, и поэтому не спешили с заявлением в правоохранительные органы, так как такое обращение угрожало похоронить эти надежды. Силовики тоже не спешили, помня, как еще в 1990-е годы именно обманутые вкладчики стали главным щитом небезызвестного Сергея Мавроди, кейс которого с тех пор считается модельным не только для самих финансистов-масонов (строителей пирамид), но и для силовиков. На протяжении этого времени Finiko продолжала свою деятельность, предпочитая использовать для привлечения средств «сетки» реальных связей — друзей, знакомых, а также их производных. Таких не так уж и мало — их сознательно приводят первые поколения вкладчиков, рассчитывая за чужой счет вернуть свои средства. О том, что большая часть участников пирамид прекрасно понимает в какую игру играет, показали еще социологические исследования участников МММ.
Тепличные условия
Но в истории с силовиками тоже все не очень просто. Особенно если учесть расхождение в датировках начала деятельности Finiko. В архивной версии сайта https://finiko.ru (в настоящее время недоступен) сохранилась первая запись от 15 ноября 2018 года. Там было размещено предложение «любому человеку стать совладельцем действующих доходных бизнесов и создать себе прибавку к зарплате или пенсии через сделки от 25 тыс. рублей» (оригинал предложения сохранен). «Инвесторам» обещалась доходность от 40% годовых, а также юридическая чистота и гарантию возврата вложенных средств. Таким образом пирамида была уже готова к использованию в конце 2018-го, а не в августе 2019-го, то есть почти год она находилась вне поля зрения каких бы то ни было регуляторов и силовиков.
Правда на этот счет есть и другая точка зрения. Ее изложил инвестор Михаил Жуховицкий, ставший известным после критики Тинькофф-банка. В своем личном аккаунте, размещенном в сети Facebook, Жуховицкий объяснил тепличные условия существования Finiko особым отношением к этой компании в Татарстане. И не только к этой. По мнению Жуховицкого, большая часть российских финансовых пирамид исторически идет из Татарстана, который экспортирует их на территорию остальной России и стран СНГ. Организаторов татарских пирамида, считает Жуховцкий, не находят, а всё спускают на тормозах.
У Михаила Жуховицкого особая репутация в околофинансовом мире, и полностью доверять его выводам нельзя. Тем не менее высказанное им от своего лица обвинительное заключение выглядит как минимум смелым, в то время как упомянутым силовикам и Банку России для этого понадобились годы. По мнению Жуховицкого, нынешний сценарий развития ситуации с Finiko говорит ни много ни мало об унижении силовиков, которых за бездействие будет проклинать все население, так как масштабы пирамиды окажутся рекордными для последних лет.
Особенностью Finiko стало активно использование в своих схемах всевозможных криптовалют и криптобирж. Вклады здесь также предпочитали принимать в криптовалютах. Это обстоятельство делает прозрачным механизм сбора денег, который происходит в цепочках блокчейна. Но одновременно затрудняет механизм доступа к кошелькам с криптовалютами, которые хранятся далеко не на банковских счетах. Как в географическом, так и финансовом смыслах. Известно, что оставшиеся на счетах деньги стали «рассеиваться» по криптокошелькам еще с декабря 2020-го года, а главными интересантами в этой истории называли спецслужбы и прочих непростых людей.
Что делает Finiko куда более сложной организацией, чем просто пирамида. Соответственно, это практически лишает вкладчиков хоть каких-то надежд на возврат средств.
Крах Finiko может обернуться новым скандалом для руководства Татарстана