Расследование уголовного дела, фигурантами которого являются Юрий Коваль и Олег Ромбах, УВД по ЦАО ГУ МВД России по Москве начало еще в марте 2011 года. Тогда оно было возбуждено по факту преднамеренного банкротства (ст. 196 УК РФ) Соцэкономбанка, а заявителем выступило Агентство по страхованию вкладов. Лицензии кредитное учреждение лишилось в ноябре 2010 года в связи с потерей ликвидности и неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. В итоге банк остался должен клиентам более 1,1 млрд руб.
В 2014 году расследование этого дела было приостановлено. Новое развитие оно получило после того, как в 2017 году следствие установило, что к банкротству кредитного учреждения привели мошеннические действия его руководителей. Тогда же по подозрению в совершении особо крупного мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ) были задержаны бывшие председатель правления Соцэкономбанка Юрий Коваль и его заместитель Олег Ромбах. Позже им было предъявлено обвинение.
Описание мошеннической схемы и роли каждого из фигурантов в преступлении заняло у следствия 73 тома. Они уже переданы в Пресненский суд столицы.
По версии следствия, в период с 23 марта по 26 октября 2010 года банк приобрел векселя почти трех десятков коммерческих организаций более чем на 1,3 млрд руб.
Среди прочих в этом списке значились ЗАО «Индустрия-Сервис плюс», ООО «Станкопром», ЗАО «Камелия», ЗАО «Строительно-Промышленный холдинг» и др. Отметим, что приоритетными направлениями деятельности Соцэкономбанка являлись кредитование и операции с векселями юридических лиц.
Покупка ценных бумаг оплачивалась Соцэкономбанком двумя способами: наличными через кассу, кроме того, деньги поступили на счета ООО «Ресурспроект», ООО «Финком», ООО «Мегатек», ООО «Полимакс-2000», ЗАО ГОФЭР и ООО «Ринальди». При этом, как установили следователи, все эти шесть фирм, а также одно физическое лицо являлись клиентами банка. По результатам анализа движения средств по их расчетным счетам (за исключением ЗАО ГОФЭР) удалось выявить признаки, свидетельствующие о проведении транзитных операций.
В частности, обнаружить их по указанным юридическим адресам следователям не удалось. Зарегистрированы компании оказались на подставных лиц, свои обязанности по представлению бухгалтерской и налоговой отчетности фирмы не исполняли, сведения о выпуске ценных бумаг указанных в документах организаций отсутствовали, а сами векселя оказались подписаны неуполномоченными лицами. «Таким образом, банк приобретал векселя юридических лиц, не осуществляющих реальной хозяйственной деятельности, не обладающих имуществом, необходимым для исполнения своих обязательств по выданным ценным бумагам, либо векселя были выпущены от имени организаций без их ведома»,— говорится в материалах дела. Все эти факты, а также другие доказательства, включая показания свидетелей, привели следствие к выводу о том, что в данном случае имел место банальный вывод из Соцэкономбанка активов.
Покупка векселей аукнулась Юрию Ковалю через 10 лет