Попавший в 2019 году на санацию МИнБ приступает к агрессивной стратегии — реализации активов. До конца 2020 года у него в планах реализовать 480 объектов, сообщил “Ъ” директор департамента по управлению имуществом и административной деятельности МИнБа Денис Мещеряков. Площадь выставляемых на продажу активов составляет 7,6 млн кв. м, львиную долю которых занимают земельные участки, на недвижимость приходится 45,1 тыс. кв. м. Среди них, например, особняк князя И. Ф. Паскевича-Эриванского в Санкт-Петербурге. По оценке банка, доходы от продажи могут составить 2,7 млрд, несмотря на то что их балансовая стоимость ниже — 2 млрд руб.
На 1 мая МИнБ находится на 29-м месте по объему активов (300 млрд руб.), согласно рейтингу «Интерфакса», на момент санации в январе 2019 года занимал 32-е место. Спустя десять месяцев полномочия временной администрации Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС) были сложены. Регулятор предоставил МИнБу 168,6 млрд руб. (128,7 млрд руб.— на докапитализацию, 39,9 млрд руб.— на поддержку ликвидности).
Исходя из итоговой отчетности по МСФО, из непрофильных активов у МИнБа в основном есть недвижимость и сельхозактивы. За 2019 год список дочерних структур МИнБа увеличился на 24 компании — в основном за счет приобретения зерновых компаний на юге России. Больше половины из них входит в ГК «Ростовская нива». Указанные компании приобретались с целью дальнейшей продажи, причем стратегия изначально предполагала их реализацию в течение 12 месяцев с отчетной даты, то есть с начала 2020 года. Эффект от консолидации данных дочерних компаний составил почти 8,6 млрд руб., из них долгосрочные активы для продажи оцениваются в 7,9 млрд руб. Также у банка есть недвижимость для продажи — в частности, перешедшая в виде отступного или уступкой права требования — на конец первого квартала 2020 года на 8 млрд руб. Кредитные эксперты АКРА в последнем отчете летом прошлого года отмечали в числе негативных факторов повышенный объем вложений в непрофильные активы (около 17% основного капитала на конец первого квартала 2019-го) и в дочерние и ассоциированные компании — около 10%.
Продать активы будет не так уж просто, предупреждают эксперты. В МИнБе, впрочем, это «прекрасно понимают и отдают себе отчет, что могут быть сложности с реализацией бизнес-планов». «Учитывая значительное количество объектов для продажи, удельная стоимость одного объекта в портфеле активов невысокая — около 5,5 млн руб.,— говорит гендиректор НАО «Евроэксперт» Екатерина Синогейкина.— Скорее всего, портфель сформирован квартирами и небольшими объектами недвижимости, для которых шесть месяцев — вполне реальный срок для продажи. Но в данном случае основной проблемой может стать не ликвидность отдельно взятых объектов, а именно их значительное количество». «Так, например, пулы квартир продаются либо с дисконтом к рыночной стоимости, либо в течение длительного периода времени»,— поясняет эксперт. По ее словам, ликвидность объектов также сильно зависит от цены. Оценка объектов, скорее всего, проведена заранее и не учитывает негативное влияние последствий пандемии и, соответственно, возможное снижение цен, говорит она. Оценить ликвидность объектов для продажи МИнБа, не зная их характеристик, сложно, однако жилая недвижимость и небольшие объекты коммерческой недвижимости — одни из самых ликвидных на рынке недвижимости, говорит госпожа Синогейкина.
При этом если цена актива не вызывает интереса на рынке, банк может корректировать стоимость в меньшую сторону, отмечает и партнер SRG Владимир Олейников. «У банка есть задача реализовать непрофильные активы, в противном случае банк может нести избыточные издержки на их обслуживание,— говорит он.— Все будет зависеть и от нормализации ситуации на рынке, и, конечно, от непосредственных инструментов продаж, которыми пользуется собственник,— активности работы с потенциальными покупателями, величины возможных дисконтов к первоначальной стоимости».
У Московского индустриального банка отнимут княжеский особняк