Деньги НВКбанка уплыли в офшоры

Октябрьский районный суд Саратова арестовал председателя правления АО «НВКбанк» Владимира Кравцева. Он подозревается в мошенничестве в особо крупном размере. Следствие считает, что менеджмент банка в течение двух лет вывел активы кредитного учреждения на общую сумму 2,9 млрд руб., что стало причиной его банкротства. Уголовное дело было возбуждено еще в июне нынешнего года, однако подозреваемых в нем не было. Адвокат господина Кравцева уголовное дело не комментирует.

Подозреваемым в уголовном деле о выводе активов АО «НВКбанк» стал председатель правления кредитной организации Владимир Кравцев. Октябрьский районный суд Саратова принял решение удовлетворить ходатайство следственного управления ГУ МВД по Саратовской области и поместить господина Кравцева под стражу до 3 декабря 2020 года.

Как сообщили “Ъ” в суде, председатель правления банка подозревается в пяти эпизодах мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).

О возбуждении уголовного дела по факту мошенничества в НВКбанке прокуратура Саратовской области сообщала еще в июне нынешнего года. Надзорная проверка установила, что в 2016–2017 годах руководство и сотрудники финансово-кредитной организации совершили «противоправные действия, направленные на вывод активов банка». В частности, как считает следствие, они заключали кредитные договоры с организациями, имеющими сомнительную платежеспособность или заведомо неплатежеспособными, а впоследствии перечисленные средства похищались путем вывода на счета «технических» организаций с их последующим обналичиванием.

Прокуратура сделала вывод, что это привело к причинению ущерба банку на сумму более 2,9 млрд руб. и доведению кредитной организации до банкротства.

Как ранее сообщал “Ъ”, в марте текущего года с обращением возбудить уголовное дело против руководства НВКбанка в МВД России обратилась назначенная Центробанком временная администрация финансово-кредитной организации. Она усмотрела в действиях должностных и аффилированных лиц банка признаки нескольких преступлений — мошенничества (ст. 159 УК РФ), присвоения или растраты (ст. 160 УК РФ), злоупотребления полномочиями (ст. 201 УК РФ), преднамеренного банкротства (ст. 196 УК РФ).

Обращение в МВД было направлено по итогам мониторинга финансовой деятельности НВКбанка. Он показал, что организация систематически занижала размер резервов на возможные потери по ссудной задолженности, чем скрывала свое реальное финансовое положение. Отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков по требованию Банка России выявило снижение капитала кредитной организации более чем на 80%, что ЦБ считает реальной угрозой интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации.

Также, по данным Банка России, НВК неоднократно нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность и нормативные акты Центробанка.

Разработанный НВКбанком план восстановления финансовой устойчивости был признан «нереальным к исполнению», уточняли в ЦБ.

После возбуждения уголовного дела основной акционер АО «НВКбанк» Владислав Буров утверждал саратовским СМИ, что руководство организации намерено сотрудничать со следствием.

Само АО «НВКбанк» было признано банкротом решением Арбитражного суда Саратовской области 23 марта нынешнего года. В отношении банка начато конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Процедуре банкротства предшествовал отзыв в январе текущего года у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Признает ли Владимир Кравцев вину, пока неизвестно. Его адвокат Олег Моисеев отказался комментировать “Ъ” уголовное дело.