Документально был зафиксирован вывод банком средств на Кипр. Коснется ли скандал сенатора Николая Журавлева и главу ЦБ Эльвиру Набиуллину?
«Совкомбанк» уличен в выводе средств из России на Кипр. Об этом сообщил корреспондент The Moscow Post. В ближайшее время могут быть возбуждены уголовные дела. Банк и раньше неоднократно подозревали в выводе денег. Теперь этому, похоже, найдено подтверждение. Спасут ли банк его покровители?
Регулирующие органы провели выездную проверку ООО «Строймонолит» по вопросам правильности исчисления и своевременности уплаты налогов и сборов, страховых взносов за период с 01.01.2010 по 31.12.2012. В результате, по результатам проведения проверки составлен Акт выездной налоговой проверки № 20-25/2-761, в котором зафиксированы многочисленные случаи вывода капиталов из России.
Якобы свидетели, уже допрошенные по этому делу, дали показания, что выводом руководил один из основателей «Совкомбанка» Василий Клюкин, который потом передал свои акции брату Михаилу. До 2011 г. председателем правления банка был Николай Журавлев, член СФ, зам. председателя Комитета по бюджету. Ему тоже надо ждать в гости силовиков?
Василий Клюкин живет в Монако. Бывшего совладельца банка считают писателем, философом, архитектором, скульптором и кинематографистом. Этакий русский Леонардо да Винчи, собирающийся лететь в космос с Леонардо ДиКаприо. Свои акции банк Василий Клюкин продал в 2010 г. Возможно, что он избавился т них не просто так. Хотел дистанцироваться от схемы по выводу денег?
По версии следствия, схема сделки была следующей. Денежные средства от ООО «Лизинговая компания Согласие» перечислялись в ООО «СК Арка Страхование», а из нее в «СовКо Капитал Партнере Би Ви» (Нидерланды), за которой скрываются акционеры банка. Всего по этой схеме могло быть перечислено 150 млн руб. Учредителем лизинговой компании числился некто Звягин А, И. По его показаниям, он сейчас работает на станции скорой помощи фельдшером. А должность генерального директора компании его попросил занять номинально Василий Клюкин. Мог быть не в курсе этой схемы Николай Журавлев?
Скандал с «Совкомбанком» только разгорается. В самое ближайшее время он может получить продолжение. Наверняка, выявленный налоговыми инспекторами случай вывода денег – не единичный в истории «Совкомбанка». Если сейчас подключатся силовики и станут копать еще глубже, то банк может потерять лицензию. А браться Хотимские могут оказаться за решеткой?
Интересна и дальнейшая судьба сенатора Николая Журавлева. Возможно, показания других свидетелей приведут к нему? И сенаторам придется лишать Журавлева неприкосновенности? В этом случае «Совкомбанк» лишится одного из своих покровителей.
Эльвира Набиуллина получила новый «удар»?
Эксперты давно предполагают, что «Совкомбанк» наряду с банком «Восточный» являются «придворными» банками главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Один из акционеров банка «Восточный» Артем Аветисян – старый приятель Сергея Хотимского. У Аветисяна сейчас серьезные проблемы в его банке, который в течение нескольких месяцев получает от банковских аналитиков оценку «неудовлетворительно». А если вдруг, будет обнаружена связь между банками и Эльвирой Набиуллиной?
У главы ЦБ сейчас серьезные проблемы. В банке работает прокурорская проверка. И еще неизвестно, к какому результату она приведет. Возможно, многим заместителям Набиуллиной придется покинуть свои должности. Над главой ЦБ сгустились серьезные тучи. И есть подозрение, что информация про вывод денег «Совкомбанком» именно сейчас всплыла не просто так. Возможно, кто-то нанес новый «удар» по Набиуллиной.
Что происходит в «Совкомбанке»?
На сегодняшний день «Совкомбанк» занимает 14-е место в России по активам и 7-е место по прибыли. П финансовым показателям у банка вроде бы все хорошо. Однако насколько можно верить показателям, предоставляемыми банкирами Хотимскими? В последнее время в адрес регулятора все чаще звучат обвинения, что ЦБ может «покрывать» некоторые банки. И, возможно, «Совкомбанк» является одним из них.
Банк долгое время вел агрессивную политику на рынке, присоединяя к себе другие банки. Не увеличивал ли он свой капитал благодаря им? И не выводил ли из этих банков деньги? Весной в сети был размещен видеоролик, из которого видно, что «Совкомбанк» мог жить за счет других банков.
Куда уходят деньги из «Совкомбанка»?
С 2015 г. «Совкомбанк» санирует банк «Экспресс-Волга». И каковы же результаты этой санации? За 9 месяцев этого года активы банка уменьшились на 7.8 млрд руб., чистая прибыль – на 1.2 млрд руб. (20%), кредитный портфель – на 4 млрд руб. (47%), вклады физических лиц – на 1.7 млрд руб. (57.9%), кредиты физическим лицам – на 4 млрд руб. (54%), средства предприятиям и организациям – на 22%. Это больше похоже на санацию или «разграбление»?
Банк «Экспресс-Волга» постоянно нарушает нормативы ЦБ по достаточности капитала. А Эльвира Набиуллина делает вид, что ничего не замечает?
В прошлом месяце Российско-китайский инвестиционный фонд (РКИФ) и ближневосточные суверенные фонды вложили в «Совкомбанк» $106 млн. Получается, что частный банк спасают фактически за счет государства? Что может по этому поводу сказать Эльвира Набиуллина?
Банковский эксперт Артур Шахов уверен, что «Совкомбанк» выживал на рынке только благодаря своим покровителям – Эльвире Набиуллиной и Николая Журавлеву. Что будет, если сейчас им придется откреститься от банка?
Наверное, все скоро станет ясно. Непонятно, как братья Хотимские собираются погасить этот скандал. И неужели им могут простить вывод денег в офшоры? Учитывая нынешнее положение главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, этого произойти не должно.
Клюкин «клюкнул» Совкомбанк?