Важная оговорка: речь идёт не обо всей криптовалюте в целом, а только о добытой преступным путём. Однако игроки криптовалютного рынка не сомневаются, что высказанная судом позиция приведёт к закручиванию гаек и усложнению операций с цифровой валютой для граждан.
Внимание Верховного суда привлекло уголовное дело рязанского наркоторговца, который ради конспирации осуществлял торговлю своей продукцией за биткоины, после чего обменивал их на наличные. Таким образом он заработал 8 млн рублей. В связи с этим прокуратура помимо обвинения в наркоторговле вменила ему статью за легализацию средств, добытых преступным путём. Однако суд первой инстанции не усмотрел соответствующего состава преступления и оправдал подсудимого по статье о легализации. Не согласившись с этим, прокуратура обжаловала приговор и дошла до Верховного суда, который в итоге постановил: проводившиеся подсудимым финансовые операции маскировали связь легализуемого имущества с преступным источником его происхождения.
Позиция ВС выглядит вполне логичной и своевременной. Уже не раз отмечалось, что в последние годы криптовалюта стала одним из популярных средств расчётов в уголовном мире. Особенно её полюбили коррупционеры – взятки в биткоинах отследить намного сложнее, чем в наличных, а спрятать анонимный кошелёк проще, нежели чемодан с деньгами. В декабре прошлого года генпрокурор Игорь Краснов лично выразил обеспокоенность популярностью криптовалюты среди коррупционеров, приведя в качестве примера дело силовика из Хакасии, который получил взятку в биткоинах, через Qiwi-кошелёк перевел их в рубли и перечислил себе на карту. Не менее показательна свежая история московского следователя Марата Тамбиева, получившего от задержанных хакеров взятку в биткоинах на сумму в 1,6 млрд рублей. Таким образом, вывод незаконно нажитой цифровой валюты в наличные позволит впредь привлекать преступников к ответственности.
Однако эксперты выказывают тревогу: по их мнению, сейчас создаётся основа для усиления контроля над криптовалютными операциями в целом. За последние годы государство уже не раз пыталось регулировать криптовалютные операции. Так, были установлены штрафы и введён лимит в 600 тыс. рублей в год на покупку цифровых финансовых активов. Также владельцев криптокошельков обязали отчитываться перед налоговой и уплачивать налог с дохода по обменным операциям. Теперь же может возникнуть опасность того, что у правоохранителей априори будет возникать вопрос о законности происхождения криптовалюты у гражданина, поскольку раскрытие дела о легализации денежных средств положительно будет сказываться на статистике и карьере. Кроме того, лишние проблемы не нужны и банкам. «ЦБ скорее всего тоже признает отмыванием денежных средств обмен криптовалюты на рубли и на другие валюты, последующую передачу, перевод этих денег на карты третьим лицам, – считает управляющий инвестфондом Андрей Плотников. – Даже не сомневаюсь, что через полгода деятельность криптообменников в России не просто [будет] под запретом, она будет либо лицензирована, либо очень жёстко контролироваться».
Вопрос на самом деле непраздный. Согласно данным криптобиржи Huobi, на конец прошлого года криптовалютой в РФ владели 14 млн человек, то есть каждый десятый россиянин. Особенно её популярность выросла после того, как из России ушли международные платёжные системы.
Верховный суд назвал перевод криптовалюты в наличные отмыванием средств