Верхушка офшорного айсберга?

«Интерпрогрессбанк» может попасть под прицел силовиков. Они проверят его возможное участие в офшорной империи Алексея Крапивина. За ним маячит тень экс-главы РЖД Владимира Якунина?

По информации источников The Moscow Post в «Интерпрогрессбанк»(ИПБ) в ближайшее время могут нагрянуть силовики. Может ли банк быть частью офшорной империи, построенной его владельцем Алексеем Крапивиным? И не правит ли ей экс-глава РЖД Владимир Якунин?

Алексей Крапивин – сын бывшего партнера и советника Владимира Якунина Андрея Крапивина, который неожиданно умер при загадочных обстоятельствах в 2015 г. Вскрытие тела не проводилось. А через несколько месяцев в отставку был отправлен Владимир Якунин.

Причиной стали принятие его сыном британского гражданства и колоссальная растрата бюджетных средств. Вокруг РЖД вовсю кормились крапивинские «фирмы-прилипалы», через которые деньги могли выводиться в офшоры. Мог ИПБ участвовать в этих схемах?

Вторым человеком, который «кормился» с РЖД был акционер ИПБ Борис Ушерович, контролирующий десятки фирм, получающих от РЖД многомиллиардные контракты. Ушерович, наверное, использовал офшорные схемы Андрея Крапивина, а прикрывать их мог полковник Дмитрий Захарченко, впоследствии обвиненный в получении крупных взяток. Обнаруженные у него дома более 8 млрд руб. могли проходить через ИПБ.

Вся история ИПБ связана с криминальными личностями. В 2006 г. банком владел Владимир Антонов. Впоследствии многие банки Антонова лопнули, а он приобрел славу «убийцы банков». В 2007 г. ИПБ был продан ранее судимому за разбойное нападение Герману Горбунцову, который являлся партнером по бизнесу Бориса Ушеровича, Валерия Маркелова и Андрея Крапивина. Горбунцову кроме ИПБ принадлежал «Столичный торговый банк», созданный под тендеры руководимой Владимиром Якуниным РЖД.

Владимир Якунин окружил РЖД криминалитетом?

Итогом партнерства стали исчезновение из госкорпорации $1 млрд., в чем был обвинен Горбунцов. Он в свою очередь обвинял своих партнеров, которые со временем стали акционерами СТБ и имели в нем счет под названием «клиент Токио». Деньги с него уходили на счета офшоров, остатки обналичивались.

В результате конфликта партнеров Горбунцову в 2010 г. пришлось вместе с семьей бежать в Молдавию. Пред этим он потерял значительную часть своих средств, которую оценивал в $2.5 млрд. На такую сумму его «обули» партнеры Владимира Якунина? ИПБ также перешел им. В 2012 г. в Лондоне на Горбунцова было совершено покушение Не являлось ли оно следствием конфликта бывших партнеров? И не была ли смерть Андрея Крапивина его продолжением? В покушении и смерти мог быть виноват Владимир Якунин?

Офшорная империя Крапивина?

Через офшоры Крапивина РЖД работала с крупнейшими производителями поездов и самолетов шведской компанией «Бомбардье транспортейшн», поставляющей систему микропроцессорной централизации стрелок и сигналов Ebilock-950. Торговля системами шла через офшор Rambo Management и прокладку — британскую фирму Multiserv Overseas Limited, которая якобы побеждала в тендере на поставку.

Владельцем Multiserv Overseas Limited была компания Multiserv Management LLP, возглавляемая Юрием Ободовским. Офшорная схема Крапивина стала известна после публикации секретные документов панамской юридической фирмы Mossack Fonseca одного из крупнейших в мире регистраторов офшорных фирм. Речь шла о десятках миллионов евро, которые оседали в офшорах.

Офшоры Крапивина принимали участие и в молдавской схеме, когда из России были выведены с 2011-2014 гг. $22 млрд. Redstone Financial Ltd и Telford Trading S.A. получили на свои счета в швейцарском банке CBH Compagnie Bancaire Helvetique SA $277 млн. Может быть, и ИПБ в этом участвовал?

Кроме того, офшоры Крапивина выдавали кредиты различным кипрским структурам, на которые приобретались активы в России. В 2014 г компания Gordox выдала $100.5 млн компании с Виргинских островов на покупку кипрской структуры Sterema. А та позже стала владелицей «Бамстроймеханизация», одного из главных подрядчиков крупнейшего проекта реконструкции Байкало-Амурской магистрали. Работы были оценены в 177.3 млрд. руб. Владимир Якунин просто гений! Выводишь деньги в офшоры, а потом кредитуешь ими предприятия, из которых, вероятно, потом опять выводишь деньги в офшоры.

Для реконструкции БАМа и Транссиба Крапивин, Маркелов, Ушерович и Ободовский создали «Группу компаний 1520». Она выиграла конкурс на электрификацию Восточного полигона. Сумма контракта — 28 млрд. рублей. Компания до сих пор является крупнейшими подрядчиком РЖД. Работает с прибылью.

Смущает только то, что стоимость компании – 0. То есть у не нет никакого оборудования и даже стола или ноутбука. Возможно, это – обычная прокладка, деньги из которой уходят в офшорные компании Крапивина.

Андрей Крапивин, пользуясь знакомством с Владимиром Якуниным и поддержкой Валерия Маркелова, которого злые языки связывали с Солнцевской ОПГ, создал офшорную империю, которую теперь официально перешла его сыну. Но так ли это?

Крапивин, Маркелов и Ушерович продолжают получать подряды от РЖД на миллиарды рублей и даже попали в рейтинг «Короли госзаказа».

Возможно, кто-то наверху использует Владимира Якунина как посредника между собой и подрядчиками РЖД. В противном случае было бы удивительно, что что их место не перехватили новые хищные «прилипалы». Кто может быть этим таинственным покровителем? Известно, что Владимир Якунин является учредителем кооператива «Озеро». Не оттуда ли бьет источник его благополучия?

ИПБ близок к краху?

За четыре месяца этого года ИПБ потерял почти 78% своей прибыли, кредитный портфель снизился на 9%, а это почти 2 млрд руб.

Кредиты предприятиям и организациям снизились на 12.8% (2.5 млрд руб.), средства юридических лиц на 8.47% (1.2 млрд руб.).

По мнению банковского эксперта Артура Шахова снижение данных показателей может свидетельствовать о потере доверия к банку о стороны юридических лиц, которые обычно более остро, чем физические лица, чувствуют появление в банке проблем. А они подтверждаются и результатом деятельности банка.

Рентабельность активов и рентабельность капитала упали примерно на 20%, а это – очень резкое падение. По этим показателям банк скатился вниз на 54 и 32 места соответственно.

Коэффициенты достаточности капитала и коэффициенты ликвидности не соответствуют рекомендованным значениям банковской методики. Достаточно сравнить цифры, представленные в таблице, и указанные в качестве рекомендованных в правой колонке.

Особенно обращает на себя внимание коэффициент достаточности капитала К5, который показывает, что средства граждан, привлеченные банком, должны полностью покрываться его капиталом. Рекомендованное значение – 100%. У ИПБ этот показатель – 16.79%. Получается, что у банка на покрытие средств граждан денег в 4(!) раза меньше, чем должно быть. Не является ли это тревожным звонком для клиентов банка? Может, пока не поздно пора забирать и него свои деньги?

Непонятно, куда делась и прибыль банка в размере более, чем 800 млн руб. Могли эти деньги быть выведены в офшоры Крапивина? Похоже, что ИПБ о сих пор выполняет свое основное предназначение – кредитование связанных с ним компаний и своих акционеров. Обычно это приводит к санации. И примеров тому на банковском рынке – великое множество.

Владимир Якунин и сам не брезгует офшорами. В СМИ неоднократно упоминались транспортные копании Far East Land Bridge и «Региональная гостиничная сеть», зарегистрированные на Кипре. Предположительно, они входили инвестфонд VIY (Venture Investments & Yield Management LLP), контролируемый Якуниным и зарегистрированный в Лондоне, где с 2010 г. живет сын экс-главы РЖД Андрей. Мог он иметь отношение к покушению на Горбунцова в 2012 г.? И почему не возвращается в Россию?

История ИПБ – просто криминальная сага какая-то. И даже странно, что у банка с такой репутацией есть клиенты. Их наличие таких акционеров в банке не пугает? А если в один прекрасный момент деньги окажутся вместе с акционерами в офшорах? По слухам, Борис Ушерович уже там. Готовится к приему партнеров?

Им бы надо поторопиться, поскольку силовики, вероятно, уже прицелились к банку. И не сегодня – завтра могут туда прийти? А следом за ними придут сотрудники ЦБ, которые при таких-то показателях не проверяли банк уже больше года. И, возможно, тогда вскроются такие нарушения, что банк будет отправлен на санацию.